El Parlamento Europeo adopta nuevas normas para combatir el blanqueo de capitales

BRUSELAS\aise\ – En los últimos días, el Parlamento Europeo adoptó definitivamente un paquete de leyes que fortalecen las herramientas de la UE para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El paquete de medidas legislativas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) está compuesto por la sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (AML) (adoptada con 513 votos a favor, 25 en contra y 33 abstenciones), la UE reglamento “reglamento único” (adoptado con 479 votos a favor, 61 en contra y 32 abstenciones) y por la Autoridad Anti-Lavado de Dinero (AMLA) (adoptada con 482 votos a favor, 47 en contra y 38 abstenciones).
Las nuevas leyes garantizan que las personas con un interés legítimo, incluidos periodistas, organizaciones de la sociedad civil, autoridades competentes y órganos de supervisión, tendrán acceso inmediato, sin filtros, directo y gratuito a la información sobre beneficiarios finales contenida en registros nacionales e interconectada a nivel de la UE. Además de la información actual, los registros también incluirán datos que se remontan a al menos cinco años.
Las nuevas leyes también otorgan a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) mayores poderes para analizar y detectar casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como para suspender transacciones sospechosas.
Medidas de transparencia y “deber de diligencia”
Las leyes aprobadas prevén medidas de “deber de diligencia” y controles reforzados de la identidad de los clientes, según las cuales los llamados “obligados” (por ejemplo, bancos, gestores de activos y criptomonedas o agentes inmobiliarios y virtuales) deberán informar actividades sospechosas a la UIF y otras autoridades competentes.
A partir de 2029, los clubes de fútbol profesional de primer nivel involucrados en transacciones financieras de alto valor con inversores o patrocinadores, incluidos anunciantes y transferencias de jugadores, también deberán verificar la identidad de sus clientes, monitorear las transacciones e informar cualquier transacción sospechosa a las UIF.
La legislación también contiene disposiciones de supervisión reforzadas con respecto a las personas ultra ricas (activos totales de al menos 50.000.000 €, excluyendo la residencia principal), un límite en toda la UE de 10.000 € para pagos en efectivo, excepto entre particulares en un contexto no profesional, y medidas para garantizar el cumplimiento de las sanciones financieras destinadas a impedir que se eludan.
Autoridad central de supervisión
Para supervisar las nuevas normas en materia de lucha contra el blanqueo de dinero, se creará en Frankfurt una nueva autoridad, la Autoridad contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AMLA). La AMLA será responsable de supervisar directamente a las entidades financieras de mayor riesgo, interviniendo en casos de deficiencias supervisoras, actuando como cámara de compensación para los supervisores y mediando en disputas entre ellos. AMLA también supervisará la implementación de sanciones financieras específicas. (aise)

Continua a seguirci e a ricevere gli ultimi aggiornamenti attraverso i nostri social!
Redazione
Redazione